投资理财（理财投资有哪些种类）

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南京银行南京仙林支行理财经理李旭，7月收益率6.45%，最大回撤-4.08%，名列名师高徒组7月月冠军。

截至8月8日，开赛以来收益率-4.16%，最大回撤-11.73%。

他是如何投资的

李旭师徒持仓（数据截至2024.8.8）

李旭师徒交易明细（数据截至2024.8.8）

李旭

这是我连续第六届参加大赛了，我非常享受参与每次大赛的过程。对我而言，这是以赛代练的机会，通过大赛来验证自己对于市场以及投资逻辑的判断是否正确。每一届大赛我都能从中收获很多，基金投资能力也在不断提高。带着客户参赛，一定程度上可以加深与客户在投资基金方面的交流投资理财，让客户更多的了解我对于买入卖出基金的投资逻辑。

今年大赛，我们希望通过做短线波段的方式去获取超额收益。5月份至今，A股和港股波动较大，暂时没有出现能持续上涨的热点板块，所以我们的操作频率比较快，5月的港股，6月的半导体设备，7月的证券行业指数这三个方向在单月表现都很不错，符合我们做短线波段的思路，所以在上涨趋势确立之后，我们进行了这三次持仓的调整。

其中对我们组合收益贡献最大的是007490南方信息创新，这是南方基金的产品，是一只以科技为主要投资方向的偏股混合型基金，从目前持仓来看，这只基金主要投向是半导体相关产业，因此它的走势受到半导体行业走势影响很大，波动也相对较大。虽然过去三年，受到半导体行业景气度不佳的影响，这只基金表现不佳，但从近期走势来看，由于这只基金在半导体行业中选股能力较强，近半年时间累计收益13.93%，在同类基金中排名前4%。

小贴士

南方信息创新（A类 007490/C类 007491）

产品简介：这是一只混合基金，它的特点是：布局自主可控，紧跟国家战略。股票投资占比为60%-95%(其中港股通股票不超过股票资产的50%),其中投资于本基金定义的“信息创新”范畴内的股票不低于非现金基金资产的80%。

基金经理观点

基金经理郑晓曦：我们坚信中长期科技创新和自主可控是重要的发展方向，不惧短期市场调整，持续聚焦半导体芯片引领的信息科技创新行业新机遇。

历史业绩

近一个月：8.52%（同类排名21/4431）

近三个月：3.76%（同类排名15/4330）

近六个月：9.82%（同类排名184/4221）

半导体行业在经历了过去几年的去库存周期后，当前库存水位健康，且头部晶圆厂已经出现产能紧张的情况。全球半导体市场在2024年的每个月均实现了同比增长，行业复苏势头强劲。今年来硬科技领域的政策不断，一定程度上对半导体行业的触底起到了催化作用。所以，当国家大基金三期成立的消息出来后，我们觉得半导体行业有机会，就布局了包括南方信息创新在内的相关基金。

7月中下旬，我们持有的半导体主题基金已经获得了不错的收益，根据买入时的策略，我们做了止盈的操作，及时保住了利润。同时，看到7月中下旬部分头部券商公司出现了底部放量向上的趋势，券商合并重组的消息也再次发酵，吸引了市场资金的关注，我们当时觉得券商行情短期应该有一些机会，就把半导体主题基金全部转换成了证券行业指数基金。

今年市场的风格切换特别快，我的计划是在上证指数重返3000点前，仍然坚持短线操作投资理财，不断的在热点板块中如券商、半导体、军工之间切换。

怎么投资主题基金

李旭

我认为像南方信息创新这种单一主题的基金，可能更适合对某一行业板块有所研究的投资者。同时考虑到这只基金波动较大，对于投资者的风险承受能力也有着很高的要求，做波段的操作方式可能更适合此类基金。

在投资这类行业主题基金时，需要关注所投行业是否符合市场发展趋势，所投行业是否属于高景气高成长行业，行业估值是否合理等因素。我认为在结构性行情中，符合市场趋势的行业主题基金是容易脱颖而出的，但考虑到行业主题基金上涨的持续性问题，在选择这类基金时，需要提前设立合理的止盈目标，当持仓收益达到预期时，坚决止盈出局，这样才有可能获得较好的投资收益。

李旭和客户勇夺江苏省第十四届“您身边的理财师”

基金模拟投资大赛7月名师高徒组冠军

亏损了怎么办？

李旭

如果是市场原因造成的基金回撤，我建议在当前可做一些补仓和定投的操作来降低持仓成本；如果是基金主题明显不符合当前形势的，或者基金经理投资标的与市场风格长期不符合的，我认为可适当做一些调仓的操作。

对客户的建议

李旭

这几年我给客户的基金投资策略是：在控制仓位的前提下，以美股和A股红利赛道为中长线投资方向；同时，少量资金参与半导体、AI等赛道的短线波段投资。一些红利策略的基金逆势大涨，比较典型的像鲍无可的景顺长城价值边际灵活配置混合基金，近三年的收益率达到了47%，是具备长期投资价值的产品。另外，像我本次大赛做波段的南方创新这只基金，去年上半年和今年上半年都有过不错的波段机会，近半年收益相当可观，是做短线波段不错的标的。

目前A股很多板块的估值已经足够便宜，市场在当前2900点附近的投资风险也已经释放了很多，但从短期看风险依然存在，仍然不具备大幅买入基金的条件。因此想要参与A股市场的投资者，在愿意承担波动的情况下，我建议可以在控制仓位的前提下，通过基金的形式去参与权益市场，之前一些浮亏的基金也可以适当做一些补仓的操作，当前最重要的就是多一些耐心，多一些信心，静待时间的力量。

以上是本人对这部分市场板块的个人理解，不代表官方或机构的投资建议。选择投资标的和产品要注意结合自身的投资习惯、风险承受能力和投资预期。

以上观点不构成投资建议，

基金有风险，投资需谨慎。

关于大赛

由江苏省银行业协会、江苏广播共同主办、江苏财经广播承办的江苏省第十四届“您身边的理财师”基金模拟投资大赛于2024年5月6日-11月8日举行，万得投顾为大赛提供平台支持，江苏省国际租赁有限公司全程支持。大赛设“理财师组”和“名师高徒组”两个组别。

工商银行江苏省分行、农业银行江苏省分行、中国银行江苏省分行、建设银行江苏省分行、建设银行苏州分行、交通银行江苏省分行、邮储银行江苏省分行、招商银行南京分行、广发银行南京分行、恒丰银行南京分行、江苏银行总行、南京银行总行、苏州银行总行，以及江苏省农商行系统内多家农商行报名参加了本届大赛，近万名理财师在理财师组同场竞技，近1000对理财师和客户的师徒组合在名师高徒组体验基金投资。

大赛根据最后一个比赛日（2024年11月8日）A股收盘后的账户收益率和最大回撤加权后的综合数值进行排名，最终产生个人及团队共15个奖项。

两个组别的个人冠、亚、季军分别获得10000（含税）、6000（含税）、4000元（含税）的现金奖金。

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